La Banque Centrale des États de l’Afrique de l’Ouest a adopté, les 18 et 19 mars 2025, trois textes majeurs en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme et de la prolifération des armes de destruction massive (ci-après « la LBC/FT/FP »).
Le premier texte est l’Instruction n° 001-03-2025 portant modalités de mise en œuvre par les institutions financières de leurs obligations en matière d’organisation, de contrôle interne et de conformité aux exigences de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et de la prolifération des armes de destruction massive. Ce texte, qui abroge l’Instruction n° 007-09-2017 ayant le même intitulé, vient renforcer les attributions de la structure interne en matière de LBC/FT/FP tout en clarifiant le contenu de l’obligation de formation du personnel qui pèse sur les institutions financières. Elle précise par ailleurs les obligations spécifiques pesant sur les agréés de change manuel en matière de LBC/FT/FP.
Le deuxième texte adopté est l’Instruction n° 002-03-2025 fixant le seuil pour la déclaration des transports physiques intracommunautaires d’espèces et instruments négociables au porteur. Ce