Le secteur bancaire fait partie des activités les plus exposées au blanchiment des capitaux, au financement du terrorisme et à la prolifération des armes de destruction massive. Pour cela, les réponses qu’il doit apporter doivent être appropriées. C’est ce qui justifie la signature du Règlement du 24 juillet 2024 qui permet d’adapter au secteur bancaire les dispositions générales de la loi de 2005 relative au blanchiment des capitaux, au financement du terrorisme et à la prolifération des armes de destruction massive et de modifier par conséquent le règlement n° 12-03 du 14 Moharram 1434 correspondant au 28 novembre 2012.
Le nouveau règlement, applicable depuis le 1er janvier 2025, s’adresse aux banques, aux établissements financiers et aux services de la Poste d'Algérie qui doivent, dans le cadre du devoir général de vigilance, définir et mettre en place un dispositif d’identification et d’évaluation des risques de blanchiment des capitaux, de financement du terrorisme et de prolifération des armes proportionnel à la nature et à la taille de l’institution.
L’évaluation, faite sur une base